Margin là gì? Ưu nhược điểm & cách sử dụng Margin

“Margin là gì” là khái niệm mà hầu hết các trader khi tham gia vào thị trường Forex đều quan tâm. Bởi đây là một trong những thuật ngữ cơ bản và xuất hiện trong bất cứ lệnh giao dịch nào của trader. Cùng 8th Street Grille tìm hiểu chi tiết về Margin và cách sử dụng giao dịch ký quỹ hiệu quả trong Forex nhé!

Margin là gì?

Margin hay còn gọi là tiền ký quỹ. Thuật ngữ này được dùng để chỉ số tiền cọc mà nhà đầu tư phải đặt cọc cho sàn môi giới forex để mở và duy trì vị thế giao dịch của mình. Sau khi giao dịch kết thúc, sàn sẽ tiến hành hoàn trả số tiền ký quỹ này cho nhà đầu tư vào tài khoản.

Margin tương tự như khi bạn vay ngân hàng phải cầm có một tài sản nào đó có giá trị. Và khi bạn trả hết số nợ đã vay thì ngân hàng cũng sẽ trả lại tài sản cầm cố cho bạn.

Margin trong Forex được tính dựa trên mức độ đòn bẩy mà nhà đầu tư lựa chọn. Dựa vào đòn bẩy nhà đầu tư sẽ biết được mình cần ký quỹ bao nhiêu % so với khối lượng giao dịch. Cụ thể:

• Đòn bẩy 20:1 – Ký quỹ 5% giá trị giao dịch
• Đòn bẩy 33:1 – Ký quỹ 3% giá trị giao dịch
• Đòn bẩy 50:1 – Ký quỹ 2% giá trị giao dịch
• Đòn bẩy 100:1 – Ký quỹ 1% giá trị giao dịch
• Đòn bẩy 200:1 – Ký quỹ 0.5% giá trị giao dịch

Margin level là gì?

Margin level là mức ký quỹ. Đây là tỷ lệ phần trăm giá trị vốn chủ sở hữu so với số tiền ký quỹ đã được sử dụng.

Mức ký quỹ thường được tính dựa trên công thức sau:

Mức ký quỹ = (Vốn chủ sở hữu / Ký quỹ đã sử dụng) x 100%

Margin level cho biết mức độ vốn mà nhà đầu tư có thể sử dụng để tham gia giao dịch trong những lần tiếp theo. Mức ký quỹ càng cao chứng tỏ rằng nhà đầu tư còn có thể giao dịch với khối lượng nhiều và lệnh vẫn được duy trì. Ngược lại, khi mức ký quỹ thấp xuống dưới (60 – 100% tùy sàn) nhà đầu tư sẽ có nguy cơ đối mặt với margin call hoặc bị thanh lý lệnh.

Lợi ích và rủi ro khi sử dụng Margin trong forex

Việc sử dụng Margin trong giao dịch forex mang lại lợi ích cho nhà đầu tư. Tuy nhiên, nếu không sử dụng đúng cách thì đây cũng là rủi ro khiến tài khoản của trader bị thâm hụt, thậm chí là cháy tài khoản. Dưới đây là một số lợi ích và rủi ro cụ thể khi sử dụng margin.

Lợi ích khi sử dụng margin trong forex

• Có thể giao dịch khối lượng lớn với số vốn nhỏ: Sử dụng margin, các trader có thể giao dịch với khối lượng lớn trong điều kiện kinh phí hạn hẹp. Đặc biệt, đối với những nhà đầu tư lâu năm, có nhiều kinh nghiệm giao dịch trên thị trường thì đây chính là cơ hội để họ gia tăng lợi nhuận một cách đáng kể.

• Hiệu quả khi thực hiện các giao dịch trong ngắn hạn: Margin được xem là công cụ đầu tư khá hiệu quả đối với những nhà đầu tư ngắn hạn (đầu tư lướt sóng, trong ngày). Bởi giao dịch ngắn hạn có biến động giá không quá lớn, nếu chỉ sử dụng một số vốn nhỏ thì nguồn lợi nhuận thu về không cao. Chính vì vậy, việc tận dụng nguồn vốn thông qua việc giao dịch ký sẽ giúp nhà đầu tư tìm kiếm được nguồn lợi nhuận cao hơn.
• Không mất lãi suất: Đối với chứng khoán khi sử dụng margin nhà đầu tư sẽ phải trả lãi cho sàn. Nhưng khi giao dịch Forex bạn sẽ không phải lo lắng về mức phí này. Thậm chí đối với những giao dịch qua đêm nhà đầu tư còn được hưởng lãi suất nếu cặp tiền mình giao dịch có tỷ lệ dương.

Rủi ro khi sử dụng margin trong forex

• Làm gia tăng khoản lỗ lên nhiều lần: Sử dụng margin trong giao dịch forex có thể giúp nhà đầu tư gia tăng lợi nhuận một cách đáng kể. Tuy nhiên, nếu không đánh giá đúng xu hướng của thị trường thì đây cũng có thể là con dao hai lưỡi làm gia tăng khoản lỗ đúng với tỷ lệ đòn bẩy đã lựa chọn.
• Cháy tài khoản: Đặc biệt, với những nhà đầu tư mới, không có chiến lược đầu tư hiệu quả cộng với việc sử dụng margin không phù hợp thì chỉ cần một biến động nhẹ của thị trường cũng có thể ảnh hưởng, thậm chí là cháy tài khoản bất cứ lúc nào.

Khi nào nên sử dụng Margin?

Margin được sử dụng với mục đích làm gia tăng nguồn lợi nhuận trong điều kiện tài chính hạn hẹp. Tuy nhiên, không phải lúc nào cũng mang lại hiệu quả. Thông thường, margin sẽ phát huy được hiệu quả tối đa trong các trường hợp sau:

• Trong các giao dịch ngắn hạn

Đầu tiên, margin sẽ thích hợp với những nhà đầu tư ngắn hạn như scalping, day trading. Bởi với những khung thời gian ngắn thị trường biến động rất ít. Nếu không sử dụng margin sẽ không thể khuếch đại được lợi nhuận. Ngoài ra, việc sử dụng margin sẽ giúp nhà đầu tư chia nhỏ nguồn vốn vào nhiều cặp tiền tệ khác nhau, gia tăng nguồn lợi nhuận thu về.

• Margin sử dụng khi nhận định rõ xu hướng

Nhà đầu tư chỉ nên sử dụng margin khi nhận định chắc chắn về xu hướng là đảo chiều hay tiếp diễn. Không nên sử dụng margin khi chưa đánh giá được xu hướng tiếp theo, nguy cơ dẫn đến cháy tài khoản rất cao.

• Khi nhà đầu tư có nhiều kiến thức, kinh nghiệm phân tích thị trường

Với những nhà đầu tư mới, thị trường forex tiềm ẩn quá nhiều rủi ro, vì vậy, bạn chỉ nên giao dịch với số vốn mình đang có hoặc có chăng thì sử dụng mức đòn bẩy nhỏ, khối lượng nhỏ. Luôn phải đặt stop loss và take profit phù hợp để đảm bảo an toàn.

Cách sử dụng Margin hiệu quả

Sau khi tham khảo những thông tin ở trên, bạn đã có cho mình một số kiến thức cơ bản về công cụ tài chính này nhưng vẫn chưa biết cách làm thế nào để đầu tư hiệu quả. Dưới đây là một số tips sử dụng được các nhà đầu tư có kinh nghiệm truyền lại.

• Sử dụng mức đòn bẩy hợp lý khi giao dịch

Hiện nay, hầu hết các sàn giao dịch forex uy tín đều cung cấp cho nhà đầu tư những mức đòn bẩy tương đối cao, từ 1:1 cho đến 1:200, thậm chí là vô cực với sàn Exness. Tuy nhiên, trong quá trình giao dịch, bạn không nên lựa chọn mức đòn bẩy quá cao, đặc biệt là với những newbie, chưa có nhiều kinh nghiệm dự đoán xu hướng, tìm điểm vào lệnh. Mức đòn bẩy cao chỉ phù hợp với các trader chuyên nghiệp và các chuyên gia Forex.

• Cắt lỗ, chốt lời đúng thời điểm

Việc xác định đúng thời điểm cắt lỗ, chốt lời là một kỹ năng đòi hỏi phải rèn luyện lâu dài. Tuy nhiên, hiện nay có rất nhiều công cụ giúp trader có thể tìm điểm cắt lỗ chốt lời hợp lý như Fibonacci. Ngoài ra, chốt lời theo tỷ lệ R:R kỳ vọng cũng đáng để trader học hỏi.

• Kết hợp các công cụ phân tích cơ bản, phân tích kỹ thuật để xác định xu hướng của thị trường

Trước mỗi giao dịch, nhà đầu tư nên dành thời gian để tìm hiểu xu hướng của thị trường thông qua việc kết hợp sử dụng các công cụ phân tích cơ bản, phân tích kỹ thuật. Sau khi đã phán đoán được xu hướng, nhà đầu tư sử dụng mức Margin phù hợp để mang lại lợi nhuận tối đa. 

Kết luận

Trên đây là những thông tin cơ bản về Margin là gì trong forex. Hy vọng rằng bài viết đã giúp bạn hiểu được thuật ngữ này. Từ đó có thể lựa chọn được mức đòn bẩy phù hợp với kinh nghiệm và kỹ năng của bản thân mình. Hãy nhớ rằng Forex là thị trường khá rủi ro nên phải luôn có kế hoạch quản lý vốn, tuân thủ và kỷ luật theo đúng chiến lược ban đầu.