Các nguyên tắc và phương pháp quản lý vốn trong Forex

Nếu muốn tồn tại lâu dài trong thị trường forex, ngoài việc am hiểu kiến thức, biết cách phân tích, đánh giá, nhận định thị trường. Nhà đầu tư nhất định phải biết quản lý vốn forex. Mặc dù vấn đề này không giúp bạn chiến thắng nhưng chắc chắn sẽ giúp bạn đảm bảo khả năng tài chính. Hãy cùng 8th Street Grille tìm hiểu về quản lý vốn là gì và các nguyên tắc quản lý vốn trong forex nhé.

Quản lý vốn là gì?

Vốn ở đây là gì? Là tiền. Chỉ đơn giản là vậy. Tuy nhiên, quản lý vốn không chỉ là quản lý mình có bao nhiêu tiền. Trong forex, yêu cầu của quản lý vốn là bạn cần kiểm soát, theo dõi nguồn tiền của mình trong tài khoản. Với mức vốn có sẵn, bạn cần phải lên kế hoạch đầu tư sao cho hiệu quả. Xây dựng phạm vi cho phép thua lỗ, lời lãi nhằm xác định được mức độ rủi ro, lợi nhuận trong cả quá trình đầu tư.

Nói một cách đơn giản, người biết quản lý vốn là người biết hạn chế rủi ro ở mức tối thiểu và mang về lợi nhuận tối đa. Chỉ cần giữ nguồn tiền của mình không bị thua lỗ và thu được lợi nhuận là bạn đã thành công.

Tại sao trader cần quản lý vốn trong forex?

Quản lý vốn luôn là yếu tố quan trọng nhất cho dù bạn đầu tư bất cứ lĩnh vực nào. Trong thị trường forex cũng vậy, quản lý vốn đóng vai trò vô cùng quan trọng. Một trong những kinh nghiệm đầu tư hiệu quả chính là quản lý vốn tốt. Hãy tìm hiểu xem tại sao Trader cần quản lý vốn trong forex nhé!

• Duy trì sự tồn tại trên thị trường forex

Thị trường forex chính là mảnh đất màu mỡ khiến nhiều Trader giàu lên trông thấy chỉ sau vài tháng đầu tư. Tuy nhiên, số lượng Trader bị đứt gánh, cháy tài khoản giữa đường khi tham gia thị trường này khá nhiều. Nguyên nhân là do họ không biết cách quản lý vốn, họ đã để tài khoản thua lỗ và không thể khắc phục.

Nếu bạn không muốn là một trong số những người bị đứt gánh giữa đường thì nên biết cách quản lý vốn. Chỉ cần làm điều này tốt thì chắc chắn thời gian bạn tồn tại trên thị trường sẽ kéo dài hơn so với những người khác.

• Tối ưu hóa lợi nhuận

Khi quản lý vốn bạn sẽ đề ra mục tiêu lợi nhuận của bản thân là bao nhiêu. Khi lợi nhuận đạt đến mức kỳ vọng nhà đầu tư sẽ sớm đóng lệnh, từ đó sẽ tối ưu lợi nhuận. Ngược lại, nếu không biết quản lý vốn, không có target trước nhà đầu tư sẽ gồng lời. Nếu không may giá bật ngược trở lại thì lợi nhuận sẽ không cánh mà bay.

• Giữ tâm lý ổn định

Khi có chiến lược quản lý vốn nhà đầu tư đã xác định được số tiền sẽ mất và có được bao nhiêu. Từ đó, vấn đề lợi nhuận sẽ không ảnh hưởng đến cảm xúc của họ. Thay vào đó họ sẽ có tinh thần tốt nhất cho các kế hoạch tiếp theo.

• Đảm bảo còn nguồn vốn để phục hồi tài khoản nếu thua lỗ

Forex không phải là thị trường tuyệt đối. Không ai thắng hoàn toàn và thua mãi mãi. Theo đó, nếu biết cách quản lý vốn thì nhà đầu tư sẽ vẫn luôn còn nguồn vốn tồn đọng. Từ nguồn vốn này nhà đầu tư có thể gỡ lại những gì đã mất.

Các nguyên tắc quản lý vốn forex

Nếu bạn nghĩ rằng chỉ cần tìm kiếm và đọc qua hướng dẫn quản lý vốn forex là bạn sẽ biết cách quản lý vốn hiệu quả thì bạn hoàn toàn sai lầm. Những nhà đầu tư chuyên nghiệp đã từng mất một khoảng thời gian khá dài để rút kinh nghiệm và tự mình quản lý vốn một cách hiệu quả. Hãy tham khảo ngay 7 nguyên tắc quản lý vốn forex quan trọng dưới đây:

• Luôn luôn đặt Stop Loss

Đây là yêu cầu tối thiểu và vô cùng quan trọng khi bạn thực hiện bất kỳ giao dịch mua bán nào trên thị trường forex. Bởi thị trường này luôn có những biến động bất ngờ không ai đoán trước được. Rủi ro là điều khó tránh khỏi. Vì vậy, bạn cần xác định khoản lỗ mình chấp nhận được là bao nhiêu và đặt điểm cắt lỗ. Tuyệt đối không được thả trôi lệnh sẽ khiến bạn rất nhanh bị cháy tài khoản.

• Sử dụng đòn bẩy thích hợp

Đòn bẩy có thể giúp bạn thu về nguồn lợi nhuận khổng lồ nhưng cũng khiến bạn cháy tài khoản nhanh chóng. Đòn bẩy càng cao, lợi nhuận càng lớn, rủi ro càng nhiều. Cho nên bạn không nên lạm dụng đòn bẩy và giao dịch theo cảm tính. Theo nguyên tắc, đừng sử dụng đòn bẩy cao hơn gấp 7 lần so với tài khoản. Mức đòn bẩy càng thấp thì vị thế của bạn được giữ chắc chắn.

• Xác định nguồn vốn hợp lý

Theo nguyên tắc, nhà đầu tư không nên sử dụng quá 15% số tiền tiết kiệm của mình dành riêng cho thị trường forex. Mỗi giao dịch bạn cũng không nên dùng quá 3% số vốn hiện có.

• Có kế hoạch giao dịch

Trước khi tham gia đầu tư, bạn cần lên kế hoạch giao dịch cho bản thân. Bạn không thể đợi đến khi giao dịch thất bại mới lên kế hoạch để chống đỡ. Kế hoạch phải lập từ đầu và cần phải tuân thủ, làm việc theo đúng kế hoạch đặt ra trong bất kỳ tình huống nào. Chỉ cần một bước đi sai lầm cũng khiến bạn đi lệch mục tiêu đã đề ra.

Đối với kế hoạch giao dịch, bạn cần xác định rõ những điểm quan trọng nhất định phải làm: đặt lệnh, đặt lệnh chốt lời, đặt lệnh cắt lỗ, định cỡ vị thế, phương pháp quản lý vốn… Tuy nhiên, trong vài trường hợp bạn không nên cứng nhắc và áp dụng đúng theo kế hoạch mà nên có những thay đổi nhỏ để thích nghi với thực trạng.

• Đừng đặt kỳ vọng quá cao

Nhiều người mang tham vọng làm giàu nhanh chóng khi tham gia thị trường forex. Điều này sẽ khó tránh khỏi mang lại những rủi ro lớn. Theo kinh nghiệm của những nhà đầu tư lão làng, người mới vào thị trường này chỉ nên đặt ra mục tiêu nhỏ, lợi nhuận thấp. Sau đó mới bắt đầu tăng dần theo thời gian. Hãy nên nhớ, tích tiểu sẽ thành đại.

• Học cách kiên nhẫn

Nguyên tắc này không chỉ áp dụng cho thị trường forex mà còn có hiệu quả cho rất nhiều thị trường đầu tư khác. Khi tham gia thị trường này, bạn cần phải kiên nhẫn, bình tĩnh. Nếu bạn đã lên kế hoạch thì cứ chờ đợi giá thị trường di chuyển đến đúng thời điểm. Nhiều nhà đầu tư khi thấy thị trường vừa quay đầu đã hấp tấp vào lệnh hoặc hủy lệnh không có kế hoạch gây ảnh hưởng đến số vốn hiện có.

• Sẵn sàng cho tình huống xấu nhất

Không ai có thể dự đoán chính xác mọi tình huống của thị trường forex chính xác. Dù bạn có kết hợp những phương pháp phân tích hoặc các chỉ số như thế nào đi chăng nữa, bạn cũng không thể nào chiến thắng thị trường. Vì vậy, bạn cần phải chuẩn bị tinh thần, kế hoạch và biện pháp phòng ngừa cho tình huống xấu nhất. Trong trường hợp có điều gì tệ hại xảy ra thì bạn cũng sẽ không quá lo lắng mà rơi vào trầm cảm, stress.

Một số phương pháp quản lý vốn trong forex

Sau khi tìm hiểu về khái niệm cũng như nguyên tắc quản lý vốn trong forex. Vậy phương pháp quản lý vốn trong forex như thế nào cho hiệu quả. Hãy tìm hiểu ngay dưới đây:

Phương pháp bình quân giá

Theo phương pháp này, bạn sẽ chia nhỏ vốn đầu tư thành từng phần. Sau đó sẽ dùng một số vốn nhỏ trước để tham gia thị trường. Nếu thị trường đi đúng hướng dự đoán sẽ lấy từng phần để vào lệnh theo các mốc khác nhau.

Ưu điểm:

• Tỷ lệ thua lỗ sẽ thấp hơn vì nhà đầu tư vào lệnh bằng số vốn nhỏ để dò thị trường và chỉ vào thêm nếu đúng hướng dự đoán. Do đó, nếu có thua lỗ thì cũng mất không quá nhiều.
• Lợi nhuận thu về sẽ nhiều hơn nếu thị trường đi đúng hướng dự đoán.

Nhược điểm:

• Nếu giá đảo chiều thì nhà đầu tư vẫn sẽ bị thua lỗ.
• Rất khó để xác định điểm vào lệnh hợp lý.

Phương pháp bình quân chi phí

Còn gọi là phương pháp gồng lỗ. Với phương pháp này bạn sẽ không thể kiếm lợi nhuận ngay tức thời. Ví dụ, bạn đặt lệnh mua nhưng sau đó thị trường đột ngột quay đầu. Bạn sẽ không đóng lệnh ngay lập tức vì tin rằng thị trường sẽ tăng lại trong tương lai. Khi này bạn sẽ thực hiện lệnh mua với giá thấp hơn. Nếu thị trường tăng giá trở lại, khoản tiền thu về cũng sẽ nhiều hơn so với kế hoạch đặt mua ban đầu.

Ưu điểm:

• Nếu giá đi theo đúng hướng dự đoán của nhà đầu tư, lợi nhuận thu về sẽ rất lớn.
• Giá quay lại điểm ban đầu cũng không khiến nhà đầu tư bị cháy tài khoản hoặc thiệt hại lớn.

Nhược điểm:

• Nếu như dự đoán sai xu hướng thì nhà đầu tư sẽ mất nhiều hơn.
• Chỉ thích hợp với những nhà đầu tư đã có nhiều kinh nghiệm, giao dịch lâu dài trong thị trường này.

Phương pháp quản lý vốn Fibonacci

Khi áp dụng phương pháp này, bạn sẽ thực hiện đặt lệnh theo dãy Fibonacci. Quá trình đặt lệnh sẽ theo nguyên tắc “tăng tiền đặt lệnh sau khi thua”. Nghĩa là sau khi đặt lệnh thứ nhất thất bại, bạn sẽ đặt tiếp lệnh thứ 2, 3 4, 5, 6… Theo nguyên tắc Fibonacci, số tiền của lệnh tiếp theo sẽ bằng tổng hai lệnh trước đó.

Ưu điểm:

• Tăng sự hưng phấn trong giao dịch đối với các nhà đầu tư vì lệnh sau cao hơn lệnh trước.
• Nếu giá thị trường đi đúng theo kỳ vọng thì lợi nhuận thu về sẽ rất cao.

Nhược điểm:

• Trong trường hợp, giá đi ngược với kỳ vọng, nhà đầu tư vẫn sẽ chịu mức thua lỗ không hề nhỏ.
• Yêu cầu nhà đầu tư phải có nhiều kinh nghiệm và hiểu biết về chỉ báo Fibonacci.
• Nhà đầu tư cần có nguồn vốn lớn.

Phương pháp quản lý vốn Martingale

Phương pháp này sẽ có điểm giống với phương pháp quản lý vốn Fibonacci. Tuy nhiên, khối lượng giao dịch của phương pháp này sẽ được quy định bằng cách gấp đôi khối lượng giao dịch đặt lệnh trước đó.

Với một lệnh thua, bạn sẽ gấp đôi khối lượng giao dịch. Quá trình sẽ tiếp tục cho đến khi bạn có lãi. Với một lệnh thắng, bạn sẽ sử dụng vốn và lãi của lệnh trước áp dụng vào lệnh tiếp theo. Đến khi kết thúc, bạn sẽ có một khoản tiền khổng lồ.

Ưu điểm:

• Có thể giải quyết toàn bộ số tiền lỗ bằng một lệnh thắng duy nhất.

Nhược điểm:

• Cần phải chuẩn bị số vốn thật lớn.
• Phương pháp này không phù hợp với những nhà đầu tư thiếu kinh nghiệm.

Phương pháp quản lý vốn Victor

Phương pháp này sẽ được thực hiện theo nguyên tắc sau:

• Nếu lệnh 1 thắng thì lệnh thứ 2 sẽ giữ nguyên khối lượng. Nếu lệnh 1 thua, lệnh 2 sẽ tăng lên 1 đơn vị để kiếm thêm lợi nhuận và bù vào thua lỗ ở lệnh 1.
• Nếu lệnh 2 thắng thì lệnh 3 sẽ giao dịch bằng đúng khối lượng ở lệnh 1. Nếu lệnh 2 thua thì lên 3 tăng lên 1 đơn vị.

Ưu điểm:

• Nếu có 1 lệnh thắng thì tiền lời sẽ bù vào số tiền đã thua.

Nhược điểm:

• Yêu cầu nhà đầu tư cần số vốn lớn để duy trì giao dịch.
• Nếu thua lỗ liên tiếp thì tình trạng cháy túi rất dễ xảy ra.

Phương pháp tiêu chuẩn Kelly

Phương pháp này áp dụng công thức toán học có tên Kelly. Do nhà toán học John Kelly (26/12/1923). Kelly đã sử dụng phương pháp này để xác định phần trăm vốn trên một giao dịch để nhận được mức lợi nhuận cao nhất.

Công thức như sau:

Khối lượng vào lệnh = W – [ (1 – W) / R ]

Trong đó:

• W là tỷ lệ thành công trên tổng các giao dịch.
• R: Tỷ lệ Reward: Risk (tỷ lệ giữa lợi nhuận tiềm năng có thể đạt được và thua lỗ phải gánh chịu trong mỗi giao dịch).

Ưu điểm:

• Lợi nhuận thu về không quá cao nhưng cũng không quá thấp.
• Dựa vào cơ sở toán học sẽ dễ dàng điều chỉnh được khối lượng giao dịch.

Nhược điểm:

• Yêu cầu nhà đầu tư cần có nhiều kinh nghiệm giao dịch.

Kết luận

Trên đây là tất cả những gì chúng tôi muốn chia sẻ đến bạn về quản lý vốn trong forex. Đừng ngần ngại học hỏi kinh nghiệm quản lý vốn từ những người đi trước. Ngoài ra, nếu bạn nắm vững những nguyên tắc và phương pháp quản lý vốn forex ở trên thì chiến thắng khi đầu tư chỉ là điều đơn giản.